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적립금 운용가이드

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위험자산 투자 한도

확정급여형(DB)퇴직연금제도 투자 한도 : 사용자별 전체 적립금의 100분의 70
비위험자산중 BBB이상 사채권, 저위험 파생결합증권 등은 총투자한도(70%)를 적용하고, 나머지 비위험자산은 100%까지 투자가 허용됩니다.
확정기여형(DC) 및 개인형 퇴직연금제도의 투자 한도 : 가입자별 전체 적립금의 100분의 70
주식 등 일부 고위험자산과 전환사채, 특별자산펀드 및 혼합자산펀드의 투자는 금지됩니다.
위험자산 투자 한도
위험자산 투자 한도 표
구분 DB형 DC형/IRP형
총 투자한도 70% 70%
지분증권 총한도(70%)내 자율 운용 금지
채무증권 총한도(70%)내 자율 운영
수익증권(펀드/실적배당형보험 포함)
파생결합증권
증권예탁증권 금지
파생상품 헷지목적만 사용 헷지목적만 사용
원리금 비보장자산 종류별 투자금지대상
구분 투자금지대상
증권 지분증권 비상장 주식, 해외비적격시장 주식, 파생형 펀드, 일부 특수목적 펀드
채무증권 투자 부적격등급 채권
수익증권 파생형 펀드, 투자부적격등급 수익증권
파생결합증권 사모 발행, 최대손실률 40% 초과
증권예탁증권 국내 상장되지 않은 증권예탁증권
투자계약증권 전체 투자 금지
파생상품 위험회피 목적 이외의 파생상품 계약
실적배당형 보험 수익증권과 동일한 기준 적용
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